اعرف عميلك (KYC)

ما هي عملية KYC ولماذا تعتبر مهمة جدًا؟

KYC أو "اعرف عميلك"، هو إجراء يتبعه مواقع الكازينوهات على الإنترنت، للتحقق من هوية مستخدميها وتقييم المخاطر المحتملة المرتبطة بهم. تعتبر هذه العملية بمثابة الفحص الرقمي لهوية المستخدمين من جميع أنحاء العالم على منصات المقامرة عبر الإنترنت، لضمان التزام الجميع بالقواعد وامتثالهم للقوانين. تنص لوائح المقامرة عبر الإنترنت على أن المنصات يجب أن تعرف هوية من يتعاملون معه والتحقق من عنوانه ومصدر أمواله.

من خلال التحقق من هوية العملاء ومصادر أموالهم وأنماط رهاناتهم، تهدف عملية "اعرف عميلك" (KYC) إلى منع الاحتيال وسرقة الهوية ومنع الجرائم المالية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. كما تضمن هذه العملية الامتثال التنظيمي، وتمنع القاصرين من المقامرة، وتعزز المقامرة المسؤولة عبر تعليم المستخدمين عادات جيدة، مما يزيد من ثقة العملاء وولائهم للكازينوهات. ويمكن للاعبين الاطلاع على هذه السياسات والتأكد من اعرف حقوقك كلاعب لضمان حماية مصالحهم وسلامة تجربتهم.

 عملية التحقق من العميل KYC نفسها

برنامج تحديد هوية العميل (CIP)

برنامج تحديد هوية العميل (CIP) هو الخطوة الأولى في عملية "اعرف عميلك" (KYC) في الكازينوهات على الانترنت. يتضمن التحقق من هوية المستخدمين عن طريق جمع معلومات أساسية مثل الاسم الكامل، العنوان، وتاريخ الميلاد. يتم عادةً طلب مستندات مثل جواز السفر أو رخصة القيادة لإثبات الهوية، وكشف حساب بنكي أو فاتورة خدمات لإثبات العنوان.

يتم استخدام هذه المعلومات للتحقق من هوية اللاعب وضمان صحتها، تجدر الإشارة إلى تعهد الكازينو بالحفاظ على سرية المعلومات المقدمة، وهي ضرورية للامتثال التنظيمي وضمان أمن المنصة وسلامة اللاعبين.

العناية الواجبة بالعميل (CDD)

تشكل عملية العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD) جزءًا أساسيًا من عملية "اعرف عميلك" (KYC)، وتهدف إلى تقييم المخاطر التي قد يمثلها العميل على شركة المقامرة وعلى نفسه. تتضمن CDD فحصًا معمقًا لهوية العميل، طبيعة أنشطته، الغرض من حسابه، ومصدر أمواله.

هناك ثلاثة مستويات للعناية الواجبة بالعميل، يهدف كل مستوى إلى ضمان الامتثال للوائح التنظيمية للعب، وهي كالتالي:

• المستوى الأول: العناية الواجبة المبسطة: تُطبق تلقائيًا على كل حساب جديد.
• المستوى الثاني: العناية الواجبة المتقدمة: تبدأ عند وصول العميل إلى حد معين من الإيداع أو السحب، حيث يُطلب تقديم مستندات إضافية للتحقق من الهوية.
• المستوى الثالث: العناية الواجبة المعززة: تُطبق على الحسابات عالية المخاطر، مثل الحسابات التي تخص السياسيين أو الوسطاء أو التي تشهد مقامرة بمبالغ كبيرة.

المراقبة المستمرة

تقوم الكازينوهات بمراقبة حسابات العملاء بانتظام للكشف عن أي أنشطة غير معتادة أو مشبوهة، مثل إيداع مفاجئ بمبالغ كبيرة غير معتادة. عند رصد نشاط مشبوه، قد يتم تعليق الحساب أو تجميد الأموال حتى يتم التحقيق في الأمر.

تساعد المراقبة المستمرة في تحديث ملفات تعريف العملاء والتأكد من أن المعاملات تتوافق مع ما هو معروف عن العميل وملف المخاطر الخاص به. كما تساهم في الحفاظ على أمان النظام ومنع الأنشطة الاحتيالية.

 متطلبات KYC

عادةً ما تطلب الكازينوهات من العملاء تقديم مستندات هوية صادرة عن الحكومة لإثبات "اعرف عميلك"، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة أو بطاقة الهوية الوطنية، بالإضافة إلى إثبات العنوان. يمكن أن تؤدي هذه الإجراءات إلى تأخيرات إضافية في عمليات السحب، باستثناء تلك المتعلقة بالعملات الرقمية، لكنها أساسية و لا يمكن الاستغناء عنها.

بعد التحقق من هوية العميل، عادة ما يحتاج العميل إلى المرور بالعملية مجددًا فقط في حال حدوث تغييرات كبيرة أو عمليات سحب ضخمة. تشمل متطلبات KYC في الكازينوهات على الإنترنت عادةً:

• التحقق من هوية المستخدم: 

يعد التحقق من هوية المستخدم خطوة حاسمة في عملية "اعرف عميلك"، حيث يتطلب جمع مستندات هوية حكومية مثل جوازات السفر أو رخص القيادة أو بطاقات الهوية الوطنية. يهدف هذا إلى التأكد من أن المستخدمين هم من يدعون أنهم هم، وبالتالي منع الاحتيال وسرقة الهوية. هذه الخطوة ضرورية لضمان عدم مشاركة الأفراد دون سن 18 عاما في أنشطة المقامرة عبر الإنترنت.

• التحقق من عنوان المستخدم:

التحقق من العنوان هو عنصر مهم في متطلبات "اعرف عميلك" في المقامرة عبر الإنترنت. يتضمن هذا التأكد من مكان إقامة المستخدمين من خلال مستندات مثل فواتير الخدمات أو كشوف الحسابات المصرفية أو عقود الإيجار، يوضح عنوان السكن الحالي. هذه الخطوة ضرورية لضمان الامتثال للقيود الجغرافية، كما تساعد في منع الأنشطة الاحتيالية المتعلقة بالموقع والإقامة.

• التحقق من مصدر أموال المستخدم:

التحقق من مصدر الأموال (SoF) هو جزء أساسي آخر من عملية "اعرف عميلك"، حيث يُطلب من اللاعبين تقديم إثبات لمصادر أموالهم، مثل كشوف الحسابات البنكية أو كشوف الرواتب، لضمان أن الأموال التي يتم استخدامها في المقامرة تم الحصول عليها بشكل قانوني. يساعد هذا التحقق في منع غسيل الأموال وضمان أن منصة المقامرة لا تُستخدم لتحويل أو استخدام أموال غير مشروعة.

 هل عملية KYC آمنة حقًا؟

نعم، عملية KYC مصممة لتكون آمنة وتحمي معلومات العملاء الحساسة، ولا داعي للخوف أو القلق بشأن المخاطر مثل سرقة الهوية أو تسريب البيانات. تستخدم الكازينوهات على الإنترنت تقنيات تشفير وإجراءات أمان متقدمة لضمان سرية البيانات المقدمة، كما يتم استخدام تشفير نقطة إلى نقطة معتمد من PCI، مما يضمن عدم دخول بيانات بطاقة المستخدم إلى النظام.

بالإضافة إلى ذلك، تلتزم هذه الكازينوهات باللوائح القانونية المتعلقة بحماية البيانات وقانون القمار، مما يضمن عدم استخدام المعلومات إلا للأغراض المحددة وبما يتوافق مع القوانين المعمول بها. كما يشهد مستقبل عملية KYC في صناعة الألعاب عبر الإنترنت تطورًا كبيرًا، مع دمج تقنيات متقدمة مثل القياسات الحيوية، مما يعزز الأمان ويقلل من مخاطر الاحتيال وسرقة الهوية. أيضًا، ستشمل عمليات KYC المستقبلية تدقيقًا أكثر شمولًا لضمان الامتثال التنظيمي وحماية النظام المالي من الجرائم المالية.